股市上涨，如何借势吸金？（话术）
时不我待
股市上涨带来的吸金良机
把握时机：
每一轮资本市场的急速上涨，都会给股票和基金投资者带来明显“创富效应”。账面的丰厚盈利给他们带来的不仅是愉悦感和成就感，还有对理财服务人员的好感和信任感。
好风凭借力，送我上青云。
作为银行理财经理，如何在这样的“关键时刻”服务好这批目标客群，抓住这数年一遇的机会，深化客户关系，交叉带动其他业务的增长呢？
一般来讲，银行个金业务与资本市场有三个“触点”，一是股票型（包括混合型）基金投资的代理销售；二是与证券市场挂钩的资管产品；三是证券投资保证金的三方存管业务。
因此，抓住股票市场快速上涨的机会，值得理财经理主动维护和服务的客户包括：
① 基金投资客群
② 资管产品客群
③ 三方存管客群
在网点层面，上述重点维护的目标客群又可以分为两类：熟悉的和不熟悉的。熟悉的，往往是理财经理自己销售的产品；不熟悉的，要么是前任理财经理或其他同事营销过的，要么是客户自行投资的。
无论是哪一类客户，作为网点负责人和理财经理，都要在“全量思维”的引领下，筛选出基金、资管和三方的全部存量客户，作为主动沟通和营销的目标对象。顺便说一下，这几类以外的其他客户，也可能是资本市场的参与者，只不过相关业务没有通过我行办理而已。
因此，即使是普通的流量客户，或者其他日常能够接触到的客户，都可以把资本市场这个热点话题作为沟通和结识的切入点。展开客户最感兴趣的话题，就是最容易跟他们拉近关系的机会。
邀
约
参
考
话
术
▶ “您好！请问是××女士（先生）本人吗？我是××银行××支行的理财经理某某某。我们网点的地址在______，您在我们银行办理过一项______的业务，还有印象吧？
▶ 嗯！最近股票市场涨幅很大，您的基金/资管产品的净值（股票）也有不小的账面盈利。所以，我们专门打电话通知并恭喜包括您在内的这批盈利客户，还有，就是再约您讨论一下后续适当的操作策略。
▶ 我______的时间还有空，请问您方便吗？
▶ 这个手机号是您的微信吗？我先添加您，方便沟通，您记得通过一下哦！祝您生活愉快！”
策略与目标（一）：制定投资计划
① 对目前的收益水平是否满意？
② 是否达到了自己的预期？
③ 对未来的市场走势怎么看？
④ 如果继续看涨，理由是否充足？
⑤ 即使预期乐观，市场的点位和自己的仓位之间应该成反比还是成正比？
⑥ 据此，是否需要进行减仓而“落袋为安”？
⑦ 锁定什么比例的收益（止盈）更适合自己？
策略与目标（二）：顺势配置保险
其实，您需要关注的风险只有两类：
一是‘远虑’，也就是提前安排好自己的养老金或者给孩子的教育金、婚嫁金等。这些资金有个共同点，就是要过很多年（十多年，几十年）才会用到，亟需解决的问题是如何防止利率逐步下行影响这些资金的收益水平，当然还有一些由于婚姻、债务、传承等因素而发生的‘失控’风险，这方面可以随后再谈。
二是‘近忧’，也就是家庭财富的突发流失，咱们既控制不住发生的时间，也控制不住发生的金额。对，就是健康医疗带来的大额支出，也会影响日常生活消费，心里不踏实。
保险的功能就是让您既无远虑，也无近忧。这次来，把保险配齐，以后您用‘闲钱’投资基金、股票，心态会比以前更好，投资也会更成功！”
策略与目标（三）：借机行外吸金
其实，我们还有很多好产品，回头我慢慢给您介绍。如果您在其他银行还有资金，建议您可以陆续转过来，我给您做个整体的规划。”
当然，随后能对接一个“爆款产品”促使客户及时行动，吸金效果会更佳。即使当天没能带来增量，也要先了解到对方在其他银行的产品类型（记住，可以不问金额，但是一定要问类型）和到期日，并制定跟进策略。
除“常规的吸金策略”以外，主动邀请客户办理本行的三方存管业务，也是一个争取流量资金和沉淀资金的好机会：“好多客户把三方存管业务开到我们银行以后，运气越来越好，投资越来越成功！有新股中签的，还有抓到涨停板的 ……”
策略与目标（四）：提醒转介客户